KYC in preverjanje

Pri PawnBetu je varnost naših igralcev in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje vaše identitete ni le zakonska obveznost, temveč ključen del zagotavljanja varnega in poštenega igralnega okolja za vse. S tem preprečujemo goljufije, pranje denarja in zagotavljamo, da so naše storitve dostopne le polnoletnim osebam. Vaša zasebnost je za nas izjemno pomembna in vsi podatki, ki jih posredujete, so obdelani v skladu z veljavnimi predpisi o varovanju podatkov.

KYC, ali "Spoznaj svojo stranko" (angl. Know Your Customer), je postopek, ki ga uporabljamo za preverjanje identitete naših strank. To je standardna praksa v finančni industriji in industriji spletnih iger na srečo, ki nam omogoča, da potrdimo, kdo ste. Cilj KYC postopka je preprečevanje finančnega kriminala, kot so pranje denarja in financiranje terorizma, ter zagotavljanje skladnosti z mednarodnimi in lokalnimi regulativami. Za PawnBet to pomeni, da moramo zbrati in preveriti določene osebne podatke od vas.

Preverjanje identitete je lahko zahtevano v več primerih. Najpogosteje se to zgodi ob prvem dvigu sredstev, da se zagotovi, da denar prejme pravi lastnik računa. Poleg tega lahko PawnBet zahteva preverjanje tudi v naslednjih okoliščinah:

• Ob registraciji računa, če so naši sistemi zaznali morebitne nejasnosti.
• Ko skupni znesek vaših vplačil ali izplačil doseže določene zakonsko določene pragove.
• Ob sumu na goljufijo ali nepooblaščeno uporabo računa.
• Periodično, kot del naših rednih postopkov skladnosti.
• Če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih ali vzorcih igranja, ki sprožijo opozorilo v naših sistemih za spremljanje.

Za uspešno dokončanje postopka preverjanja boste morda morali predložiti kopije določenih dokumentov. Vsi poslani dokumenti morajo biti jasni, veljavni in čitljivi. Sprejemamo le dokumente v slovenskem ali angleškem jeziku. Če so dokumenti v drugem jeziku, boste morda morali predložiti uradni prevod. Spodaj so navedene kategorije dokumentov, ki jih običajno zahtevamo.

Za potrditev vaše identitete potrebujemo veljaven osebni dokument z vašo fotografijo. To nam pomaga preveriti, da ste oseba, ki ste se registrirali na PawnBetu. Sprejemljivi dokumenti so:

• Osebna izkaznica: Obe strani osebne izkaznice.
• Potni list: Stran s fotografijo in osebnimi podatki.
• Vozniško dovoljenje: Obe strani vozniškega dovoljenja.

Pomembno je, da so vsi podatki na dokumentu, kot so vaše ime, priimek, datum rojstva in datum poteka veljavnosti, jasno vidni. Dokument ne sme biti potekel.

Za potrditev vašega stalnega prebivališča bomo potrebovali dokument, ki prikazuje vaše ime in naslov, kot sta navedena v vašem PawnBet računu. Dokument mora biti izdan v zadnjih treh mesecih. Sprejemljivi dokumenti vključujejo:

• Račun za komunalne storitve (elektrika, voda, plin, internet, telefon).
• Izpisek bančnega računa ali kreditne kartice (lahko zakrijete številke računov, vendar morajo biti vidni vaše ime, naslov in logotip banke).
• Uradni dokument, izdan s strani državnega organa (npr. potrdilo o davčni številki, ki prikazuje naslov).

Dokumenti, kot so vozniško dovoljenje, ne morejo služiti kot dokazilo o naslovu, če so bili že uporabljeni kot dokazilo o identiteti.

Za zagotovitev varnosti transakcij in preprečevanje goljufij lahko zahtevamo tudi preverjanje plačilnega sredstva, ki ga uporabljate za vplačila in izplačila na PawnBetu. To pomaga potrditi, da ste zakoniti lastnik plačilnega sredstva.

• Kreditne/Debetne kartice: Fotografija sprednje strani kartice, kjer so vidni vaše ime, prve 6 in zadnje 4 številke kartice ter datum poteka veljavnosti. CVV/CVC koda na zadnji strani mora biti zakrita.
• Bančno nakazilo: Izpisek bančnega računa, ki prikazuje vaše ime, številko računa (IBAN) in logotip banke.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki jasno prikazuje vaše ime in ID računa.

V določenih okoliščinah, še posebej pri večjih transakcijah ali če naši sistemi zaznajo nenavadne vzorce vplačil, smo zakonsko obvezani izvesti postopek povečane skrbnosti in zahtevati dokazila o viru sredstev. To je del naših prizadevanj za boj proti pranju denarja. Takšna dokazila lahko vključujejo:

• Plačilne liste ali pogodbe o zaposlitvi.
• Davčne napovedi.
• Dokumentacijo o prodaji nepremičnin ali drugih sredstev.
• Dokumentacijo o dediščini ali dobitkih.

Razumemo, da so ti podatki zelo občutljivi, zato zagotavljamo najvišjo raven varovanja in zaupnosti vseh posredovanih informacij.

Ko ste pripravljeni predložiti svoje dokumente, jih lahko naložite neposredno prek varnega dela vašega PawnBet računa ali jih pošljete na naš namenski e-poštni naslov za podporo. Naša ekipa za preverjanje bo pregledala vaše dokumente v najkrajšem možnem času. Običajno je postopek zaključen v 24 do 72 urah, odvisno od obremenitve in kompleksnosti primera. V nekaterih primerih, še posebej, če so potrebna dodatna pojasnila ali dokumenti, se lahko postopek podaljša. O napredku vas bomo obveščali prek e-pošte ali obvestil v vašem računu.

PawnBet jemlje varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi poslani dokumenti so shranjeni na varnih strežnikih z uporabo najsodobnejših šifrirnih tehnologij. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni uslužbenci, ki so usposobljeni za ravnanje z občutljivimi informacijami. Vaši podatki ne bodo posredovani tretjim osebam, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ. Skladni smo z GDPR in vsemi veljavnimi zakoni o varovanju podatkov.

PawnBet strogo upošteva Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Naši KYC postopki so zasnovani tako, da izpolnjujejo vse zahteve, ki jih določajo naši licenčni organi in mednarodni standardi. To vključuje redno spremljanje transakcij, poročanje sumljivih dejavnosti pristojnim organom in skrbno preverjanje identitete vseh naših igralcev. Sodelovanje pri teh postopkih je nujno za ohranjanje varnega in reguliranega okolja za igranje.

Igranje na srečo je dovoljeno le osebam, starejšim od 18 let. Preverjanje starosti je ključni del naših KYC postopkov in je namenjeno zaščiti mladoletnih oseb pred škodljivimi vplivi iger na srečo. Če se med postopkom preverjanja ugotovi, da ste mlajši od dovoljene starosti, bo vaš račun nemudoma zaprt in vsa sredstva na računu bodo zamrznjena. Pri PawnBetu se zavzemamo za odgovorno igranje in striktno upoštevamo vsa pravila glede starostne omejitve.

Če pride do zamud pri preverjanju ali če vaši dokumenti niso ustrezni, vas bomo o tem obvestili in vam posredovali podrobna navodila, kako odpraviti težavo. Neuspešno preverjanje lahko privede do omejitev na vašem računu, vključno z začasnim zamrznitvijo dvigov ali celo začasno ali trajno zaprtje računa, dokler postopek ni uspešno zaključen. Pomembno je, da nam posredujete zahtevane dokumente čim prej in se držite navodil, da preprečite morebitne nevšečnosti.

Če imate kakršnakoli vprašanja ali potrebujete pomoč pri postopku preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam prek e-pošte in klepeta v živo. Naša ekipa vam bo z veseljem pomagala in vas vodila skozi postopek, da bo vaše doživetje s PawnBetom čim bolj gladko in prijetno. Vaše sodelovanje je ključno za zagotavljanje varnega in skladnega igralnega okolja za vse.