KYC та верифікація

У PawnBet ми прагнемо забезпечити безпечне та відповідальне ігрове середовище для всіх наших користувачів. Перевірка особи, також відома як процедура "Знай свого клієнта" (KYC), є невід'ємною частиною цього зобов'язання. Вона допомагає нам запобігати шахрайству, відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та захищати вразливих осіб, зокрема неповнолітніх. Дотримання цих стандартів є обов'язковим згідно з вимогами нашого ліцензійного органу та міжнародних фінансових регуляторів. Ваша співпраця в цьому процесі дозволяє нам підтримувати цілісність нашої платформи та захищати інтереси всіх гравців.

KYC, або "Знай свого клієнта", є стандартною практикою в регульованих фінансових установах, включно з онлайн-казино, такими як PawnBet. Це набір процедур, які ми використовуємо для підтвердження особи наших клієнтів. Ці процедури вимагають від нас збору та перевірки певної інформації про вас, щоб ми могли бути впевнені, що ви є тим, за кого себе видаєте. Мета KYC полягає в тому, щоб запобігти використанню нашої платформи для незаконної діяльності та забезпечити дотримання всіх відповідних законів і нормативних актів.

Верифікація може бути запитана на різних етапах вашої взаємодії з PawnBet. Зазвичай, ми просимо пройти верифікацію при першому виведенні коштів з вашого рахунку. Це стандартна процедура, яка дозволяє нам підтвердити вашу особу та захистити ваші кошти. Крім того, верифікація може бути ініційована, якщо:

• Ви досягаєте певних порогових значень депозитів або виведення коштів.
• Ми виявляємо незвичайну або підозрілу активність на вашому рахунку.
• Нам потрібно оновити або повторно підтвердити вашу інформацію відповідно до регуляторних вимог.
• Ми отримуємо запит від нашого ліцензійного органу або правоохоронних органів.

Ми залишаємо за собою право запитувати додаткові документи в будь-який час, якщо це необхідно для дотримання наших юридичних та регуляторних зобов'язань.

Для верифікації вашої особи та адреси, ми можемо запитати різні документи. Ці документи повинні бути чіткими, дійсними та містити всю необхідну інформацію. Зверніть увагу, що всі документи повинні бути актуальними та не мати закінченого терміну дії. Нижче наведено список типових документів, які ми можемо попросити надати.

Для підтвердження вашої особи, будь ласка, надайте чітку кольорову фотографію або скан одного з наступних документів:

• Паспорт: Сторінка з фотографією та особистими даними. Всі чотири кути документа повинні бути видимими.
• ID-картка: Обидві сторони документа, що містять фотографію, ім'я, дату народження та термін дії.
• Водійське посвідчення: Обидві сторони документа, що містять фотографію, ім'я, дату народження та термін дії.

Важливо, щоб ваше ім'я, дата народження та фотографія були чітко видимими. Документ не повинен мати закінченого терміну дії.

Для підтвердження вашої адреси проживання, будь ласка, надайте чітку кольорову фотографію або скан одного з наступних документів, виданих протягом останніх трьох місяців:

• Рахунок за комунальні послуги: Рахунок за електроенергію, воду, газ, інтернет або стаціонарний телефон. Рахунки за мобільний зв'язок не приймаються.
• Виписка з банківського рахунку: Офіційна виписка з банку, що показує ваше ім'я та адресу.
• Документ про податок на нерухомість: Офіційний документ, що підтверджує вашу адресу.
• Договір оренди: Завірена копія договору оренди житла.

Документ повинен чітко відображати ваше повне ім'я, адресу та дату видачі. Дата видачі не повинна бути старшою за три місяці.

У деяких випадках ми можемо вимагати верифікацію методу оплати, який ви використовуєте для поповнення рахунку або виведення коштів. Це допомагає нам переконатися, що ви є законним власником цього методу оплати та запобігти несанкціонованому використанню. Залежно від методу оплати, можуть бути запитані такі документи:

• Банківська картка (кредитна/дебетова): Фотографія лицьової сторони картки, де видно перші 6 та останні 4 цифри номера картки, ваше ім'я та термін дії. CVV/CVC код на звороті картки повинен бути прихований.
• Електронний гаманець (наприклад, Skrill, Neteller): Знімок екрана вашого профілю в електронному гаманці, де чітко видно ваше ім'я та адресу електронної пошти, пов'язану з обліковим записом.
• Банківський переказ: Знімок екрана банківського онлайн-кабінету або виписка, що підтверджує здійснення транзакції, з видимим вашим ім'ям та реквізитами рахунку.

Будь ласка, переконайтеся, що всі конфіденційні дані, які не є необхідними для верифікації (наприклад, повний номер картки або CVV/CVC), приховані.

У певних обставинах, особливо при великих транзакціях або якщо ми виявляємо незвичайні схеми ставок, ми можемо запросити інформацію про джерело ваших коштів. Це є частиною наших зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Розширена перевірка (Enhanced Due Diligence, EDD) може включати запит таких документів:

• Виписки з банківських рахунків: Що підтверджують походження коштів (наприклад, заробітна плата, спадщина, продаж майна).
• Розрахункові листи або довідки про доходи: Від роботодавця.
• Документи, що підтверджують спадщину або продаж майна.
• Інші документи: Які можуть підтвердити законне походження ваших коштів.

Ми розуміємо, що це може здатися нав'язливим, але ця процедура є обов'язковою для дотримання регуляторних вимог і забезпечення безпеки всіх наших користувачів на PawnBet.

Після того, як ви завантажите необхідні документи через захищений розділ вашого облікового запису PawnBet, наша команда верифікації розпочне їх перевірку. Ми прагнемо обробляти всі запити на верифікацію якомога швидше. Зазвичай, процес займає від 24 до 72 годин. Однак, у деяких випадках, якщо потрібні додаткові документи або якщо виникають складнощі з перевіркою, процес може зайняти більше часу. Ми повідомимо вас про статус вашої верифікації електронною поштою або через повідомлення в обліковому записі.

У PawnBet ми приділяємо велику увагу захисту ваших особистих даних та документів. Всі завантажені вами документи зберігаються на захищених серверах з використанням сучасних технологій шифрування. Доступ до цих даних мають лише уповноважені співробітники, які пройшли відповідне навчання з питань конфіденційності та безпеки даних. Ми дотримуємося суворих політик конфіденційності та захисту даних, відповідно до Загального регламенту про захист даних (GDPR) та інших відповідних законів. Ваші дані ніколи не передаються третім сторонам без вашої згоди, за винятком випадків, передбачених законом або нашими регуляторними зобов'язаннями.

PawnBet суворо дотримується всіх міжнародних та місцевих законів, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). Наші процедури KYC є ключовим елементом цієї політики. Ми активно відстежуємо транзакції та поведінку користувачів, щоб виявляти та запобігати будь-якій підозрілій діяльності. Будь-які підозрілі транзакції або облікові записи можуть бути повідомлені відповідним органам, як це вимагається законом. Наша мета, забезпечити, щоб PawnBet залишався безпечною платформою, вільною від незаконної діяльності.

Захист неповнолітніх є одним з наших найвищих пріоритетів. Азартні ігри дозволені лише особам, які досягли повнолітнього віку, згідно з законодавством їхньої юрисдикції (зазвичай 18 років або старше). Процедури верифікації особи дозволяють нам підтвердити ваш вік і запобігти доступу до нашої платформи особам, які не досягли дозволеного віку. Будь-який обліковий запис, який буде виявлено як належний неповнолітньому, буде негайно заблокований, а всі виграші анульовані. Ми закликаємо батьків та опікунів використовувати програмне забезпечення для фільтрації інтернету, щоб запобігти доступу неповнолітніх до сайтів з азартними іграми.

Якщо процес верифікації затримується або ми не можемо успішно підтвердити вашу особу, ми зв'яжемося з вами, щоб надати додаткові інструкції або запитати додаткові документи. У деяких випадках, якщо ми не можемо завершити верифікацію, ваш обліковий запис може бути тимчасово призупинений, або виведення коштів може бути заблоковано до успішного завершення процесу. Це необхідно для дотримання наших регуляторних зобов'язань. Ми завжди прагнемо надати чіткі пояснення та допомогти вам у вирішенні будь-яких проблем, що виникають під час верифікації. Важливо, щоб ви надавали точну та актуальну інформацію.

Якщо у вас виникли питання щодо процесу верифікації або вам потрібна допомога із завантаженням документів, будь ласка, не соромтеся звертатися до нашої служби підтримки. Наша команда доступна 24/7 і готова надати вам всю необхідну допомогу та роз'яснення. Ви можете зв'язатися з нами через онлайн-чат на сайті PawnBet або надіслати електронного листа на адресу, вказану в розділі "Контакти". Ми цінуємо вашу співпрацю та розуміння, оскільки ці процедури є життєво важливими для забезпечення безпеки та цілісності ігрового середовища для всіх користувачів PawnBet.